ЕС ужесточает регулирование криптовалюты утверждая законопроект об отслеживании криптоактивов

ЕС

В соответствии с новым законом ЕС поставщики криптографических услуг должны хранить данные транзакций, включая связанные данные клиентов, и предоставлять их властям по запросу.

Ряд криптокомпаний протестовали против этого в апреле, и они оправдывают свой протест нарушением конфиденциальности и угрозой безопасности клиентов.

29 июня члены Европарламента и Совета согласовали новый закон. В результате транзакции с криптоактивами, включая биткоин, можно отслеживать. По мнению ЕС, закон является продолжением нынешней «политики стоимости путешествий», которая уже давно действует в традиционном финансовом секторе.

ЕС утверждает, что целью нового закона является предотвращение мошеннических транзакций, которые распространены в криптопространстве. В официальном заявлении говорится :

«Законопроект требует, чтобы сведения об отправителе криптовалюты и получателе были включены в данные транзакции. Кроме того, они должны быть указаны с обеих сторон сделки. При необходимости поставщики криптоактивов должны будут предоставить данные о транзакциях соответствующим органам. Такие необходимые дела могут включать расследование транзакций, подозреваемых в использовании для отмывания денег или финансирования терроризма».

Более строгий контроль над криптоиндустрией в ЕС

Этим новым законопроектом ЕС пытается предотвратить появление лазеек в борьбе с отмыванием денег. Однако в законопроект несколько раз вносились изменения. Действующий закон больше не предусматривает минимальные пороги для переводимых сумм.

Однако ряд криптокомпаний, в том числе Coinbase, выразили свое недовольство новым криптографическим правилом ЕС. Coinbase утверждает, что этот закон будет поощрять только некоторые криптовалютные транзакции с низкой стоимостью. Это не способствует рынку криптовалют, учитывая быстрорастущий уровень внедрения. Два месяца назад более 40 криптокомпаний подписали письмо протеста министрам финансов ЕС по поводу этого закона.

Coinbase также утверждает, что обмен данными о клиентах нарушает права клиентов на конфиденциальность, но добавляет, что обмен данными о клиентах для транзакций с низкой стоимостью невозможен. Что касается раздела законопроекта, в котором говорится, что поставщики криптографических услуг должны запрашивать имена клиентов и крипто-адреса для каждой крипто-транзакции, Coinbase заявляет:

«Если какая-либо из сторон не согласна соблюдать правила защиты данных, транзакция не должна состояться».

Лидеры ЕС добавили, что отправители должны подтвердить, что принимающая сторона не применяет никаких ограничительных санкций или мер, прежде чем отправлять криптоактивы таким получателям. Кроме того, отправитель должен быть уверен, что получатель не будет использовать средства в незаконных целях, таких как финансирование терроризма или отмывание денег.

Как только происходит транзакция на сумму более 1000 евро между не размещенными и размещенными кошельками, поставщики услуг должны предпринять определенные шаги. Вы должны хранить данные клиентов каждого отправителя и получателя. Любой надзорный орган может запросить эти данные в любое время. Им также необходимо убедиться, что клиент является фактическим владельцем или контролером неразмещенного кошелька.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.